Gerir uma empresa requer a habilidade de se solucionar muitos problemas que podem surgir, onde elas podem necessitar de dados e informações para que se possa tomar uma decisão com o máximo de probabilidade de sucesso.
O fluxo de caixa projetado é uma ótima ferramenta para ajudar a tomar essas decisões financeiras, que irão influenciar na movimentação financeira da empresa. Onde esse recurso será perfeito para que os administradores tenham um maior controle sobre seus gastos e receitas futuras, além de fazer um bom trabalho de planejamento.
Ter esse conhecimento, portanto, é importantíssimo para que se possa ter uma gestão mais consciente e atenta a todas as informações que devem ser analisadas para que se tenha dados concretos e confiáveis para promover a viabilidade econômica da empresa.
Conhecer o conceito e como aplicar no seu negócio é importantíssimo para que se tenha uma previsão confiável para guiar as decisões financeiras que os gestores deverão tomar para a empresa. Nessa publicação vamos compreender melhor o que é o fluxo de caixa projetado e os benefícios de aplicá-lo no seu negócio.
O que é Fluxo de Caixa Projetado
O primeiro passo para entender o que é o0 Fluxo de caixa projetado é conhecer o conceito de fluxo de caixa. Onde o Fluxo de caixa é uma ferramenta simples e eficaz para se manter o controle financeiro da empresa.
Sendo, basicamente, o registro diário das entradas e saídas de dinheiro, contas a pagar e a receber. E diferente do fluxo financeiro, o fluxo de caixa não leva em consideração o lucro da empresa.
Assim, para que se possa ter o fluxo de caixa projetado, é necessário iniciar pelo controle do fluxo de caixa. E se deve levar em consideração não só as entradas e saídas, mas também coletar todas as informações da contabilidade, como os pagamentos, recebimentos e quais as prioridades ao longo de um período.
Mais um aspecto que compõe o fluxo de caixa projetado é a análise de viabilidade econômica da empresa. É por meio dela que se pode identificar as possibilidades de crescimento da empresa e planejar o futuro a longo prazo da empresa.
Em resumo, o fluxo de caixa projetado se trata de uma estimativa de datas e quantidade de dinheiro que se espera que passe pela empresa, incluindo todas as receitas e despesas da empresa.
Este fluxo de caixa projetado serve como uma régua que mostra qual o período entre vender e receber uma mercadoria, quando se deve repor o estoque, entre outras informações.
5 benefícios do Fluxo de Caixa Projetado
Dada essas utilidades já citadas, já podemos supor os diversos benefícios que a aplicação de um fluxo de caixa projetado pode trazer para a empresa. Assim, ele possibilita que se possa tomar as melhores escolhas já que permitem a definição das melhores datas, evita erros e facilita o planejamento.
Vamos agora tratar dos 5 benefícios da aplicação do Fluxo de Caixa projetado na sua empresa:
1. Determinar a melhor data para o pagamento de fornecedores e de pessoal
Podemos utilizar o fluxo de caixa projetado para determinar qual a melhor data para se fazer o pagamento dos fornecedores e de seus colaboradores, além de evitar que a empresa passe por momentos que podem resultar em dificuldades financeiras todos os meses.
Assim, é importante destacar que o acompanhamento do fluxo de caixa permite que se faça uma análise do cilho dos clientes e fornecedores da empresa.
Com isso, os empreendedores irão conseguir identificar o momento em que receberão os valores referentes às vendas e, assim, combinar um prazo para pagamentos, de modo que se evite que a empresa passe por dificuldades financeiras.
Ter a compreensão desse ciclo permitirá que o empreendedor saiba a quantidade de recursos financeiros e que serão necessários em determinados períodos, bem como a definição do melhor momento para se realizar investimentos.
2. Identificar a média de prazos para pagamentos e recebimentos
Para que se possa compreender o funcionamento do fluxo de caixa da sua empresa é preciso que se identifique qual a média de prazos para pagamentos e recebimentos do seu negócio.
Para isto, é recomendável a análise de forma criteriosa, de cada um dos gastos realizados pela sua empresa. Tanto dos gastos fixos como aluguel, material de escritório e contas de água e luz, quanto aqueles que variam de acordo com a produção da empresa, como matéria-prima e por vezes a conta de energia da empresa.
Assim, devemos destacar aqueles gastos que são recorrentes, ou seja aqueles que são realizados todos os meses.
Deve-se então inseri-los em uma planilha, ou com o auxílio de algum software específico, projetando o seu pagamento para os meses seguintes.
Onde esse é um dos principais modos de se saber em que período do mês a empresa irá precisar de mais recursos para realizar o pagamento de suas contas e, consequentemente, qual o período do mês em que se terá a entrada de mais recursos na conta da empresa.
3. Evitar erros na gestão de recursos
Como mais um benefício do fluxo de caixa projetado, temos a possibilidade de evitar que ocorreram erros na gestão dos recursos da empresa, isto é, impedem que se faça maus investimentos.
Como é possível saber exatamente quando os pagamentos deverão ser realizados, e também, de quando os recursos financeiros estarão disponíveis na conta da empresa, assim o gestor terá ciência dos compromissos, evitando maiores problemas.
Claro que não é incomum a ocorrência de imprevistos, como a inadimplência de alguns dos clientes da empresa.
E caso ocorram, se terá um tempo hábil para que se possa prover soluções e evitar que um pequeno problema evolua e se torne uma grande bola de neve.
4. Planejar os investimentos
Esta pode ser considerada a principal vantagem da aplicação do fluxo de caixa projetado. Onde é possível identificar, a longo prazo, todas as despesas e recebimento da empresa será fundamental para se planejar os investimentos que poderão ser feitos.
Portanto, se pode guardar uma quantia financeira mensalmente para que seja possível a realização de compras de determinado equipamento ou investir em um software que promova soluções com maior eficiência.
Além disso, o gestor poderá negociar com os fornecedores, ou credores (a depender da situação financeira em que se encontram), os melhores prazos para realizar pagamentos, de modo que se evite juros exacerbados.
5. Tenha uma reserva financeira
A partir da necessidade de estar preparado para imprevistos, como dito anteriormente, quando eles realmente ocorrem é preciso estar preparado para que esse tipo de situação não se torne um problema muito grande para a empresa.
Para isso, há a necessidade de se criar uma reserva financeira que irá suprir as eventuais necessidades financeiras que surjam na empresa.
De modo que sempre que houver uma situação inesperada, o gestor não irá precisar se desesperar ou criar uma dívida para manter os compromissos da empresa em dia.
Bastando apenas utilizar a reserva para sanar os problemas e, após a sua utilização, repor o dinheiro que estava na reserva. Esse é um tipo de planejamento fundamental para que qualquer empresa, seja ela de que ramo de negócio, seja, se mantenha atuante de forma sustentável financeiramente.
Além destes benefícios principais, o fluxo de caixa projetado também podemos citar outros benefícios que abrangem outros fatores, como:
- Permitir a realização do planejamento das atividades financeiras do negócio;
- Promover a execução de uma análise da liquidez da empresa;
- Aprimorar o controle da situação financeira organizacional;
- Permite que se tenha uma maior precisão na gestão do capital de giro.
